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半数基民年内收益为负 怎么破?基民如何投资才能不拖后腿?,基金定投是什么

原标题:半数基民年内收益为负 怎么破?基民如何投资才能不拖后腿?

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半数基民年内收益为负 怎么破?基民如何投资才能不拖后腿?

  半数基

民年内收益为负

  根据上海证券报“基民投资调查问卷”,过半基民购买的基金年内收益为负。

  36.6%的受访基民亏损在10%以内,还有20%以上的基民亏损超过10%。

  投资基金需要注意些什么?

  关于投资收益,需要提醒投资者的是,不同时点入场,显然会影响我们的收益,但是持有时间的长短和投资方式的影响也不容低估。

  1、挑选自身风险偏好相匹配的产品

  市场有波动,有上涨自然也有下跌。我们在投资时,首先要明确自己的资金用途、能够持有的时长,选择与自身风险偏好相匹配的产品。

  2、选择中长期业绩稳定的产品

  2019年基金收益强劲,但投资者不应当因为短期一年的业绩就对基金产品寄予过高的期望。另外,翻倍的业绩来自于集中投资,投资风险也相对高一些。因此,在接下来的投资中,最好挑选中长期业绩比较稳定、未来具有可持续性的产品,可着重考察过往3年、5年业绩,中长期排名位居同类前三分之一甚至二分之一的产品。

  3、主动行业基金和指数基金相结合

  指数基金规模大幅增长,与长线资金流入、市场慢牛导向密切相关。未来,随着国内市场不断成熟,指数基金可帮助投资者获得与市场涨幅相近的收益。所以未来仍需均衡配置,主动管理型基金与被动指数型基金相结合,既抓住了市场的基准,又能争取一定的超额收益。

  4、长期持有,才是致胜之道

  投资基金,持有期限很重要,不能以投资股票的方式买卖基金,要避免短期追涨杀跌带来的损失。我们要坚持长期持有,分享基金净值增长所带来的收益。

  如何优选基金经理?

  要想基金能够取得稳定的收益,选择的基金经理也很重要。

  基金经理每一次面对市场的风控、分析、策略、偏好等都值得我们关注。看起来貌似很抽象,太难为“小白”投资者了。没关系,我们可以借助一些量化指标/工具来评估基金经理的能力。

  1、基金经理的管理年限

  通常来说,我们会以7年为分界来筛选基金经理,因为A股的一轮牛熊周期差不多也是7-8年。完整经历过一轮牛熊的基金经理,无论牛市还是熊市、震荡市,都有一定的操作经验,心态相对较好,投资体系也更为完善。在一轮牛熊中,他们的表现如何,市场也给出了公开的历史业绩供我们参考。

  当然,也不排除有一些非常优秀的新基金经理,虽然资历浅,但业绩就是好,这个就得看投资者本人是不是敢大胆地追随他们了。

  2、基金经理的从业背景

  基金经理在校时的专业、从业后的主要研究领域等,都会对他的投资逻辑产生一定影响,随着从业时间变长、经验丰富后,有些基金经理的研究领域可能会有所扩大。我们买基金,就是把钱交给专业的人去投资,是否有擅长的研究领域也是“专业”的一种。

  3、基金经理的工作稳定性

  这个也很重要,频繁跳槽和变动工作的基金经理,会对基金业绩的稳定性产生影响,我们定投一只基金,肯定也不是只定投一年半载。基金经理的工作稳定,相对来说更容易形成体系投资,精益于创造更好的基金业绩。

  如果一位基金经理在每家基金公司都只能待一两年,那就要注意了。

  4、基金经理的投研能力

  其实投研能力,一定程度也反映在了基金经理所运作过的基金历史业绩上。但我们还是可以适当关注基金经理身后投研团队的研究能力、专业素质、职业道德等。

  5、基金经理的投资风格

  偏向大盘股还是小盘股、成长股还是价值股?这些可以通过观察基金经理所管理基金的历年持仓情况来了解。因为即便是同个基金经理,也有可能每年的投资风格都有所变化,这个受基金经理对市场趋势的认知和个人投资偏好的影响。

  6、基金经理所管理基金的业绩

  这是特别重要的一个考察项目。这里要关注的不是某一年或某一只的最高业绩、最低业绩,而是历年基金业绩的平均表现,稳中有胜。

  有人把平均表现的及格线定在7%,有人定在10%,这是投资者自己的收益追求,和基金经理的管理能力没多大关系。

  要知道,在牛市里基金业绩普遍表现比较好,而熊市里基金业绩普遍比较惨淡。如果一位基金经理在新管理一只基金时正好处于牛市的起点,那么其高业绩很大程度上受益于牛市,即便盈利30%我们也不能下结论说这个基金经理厉害;反之,如果是熊市的开端,那业绩差也是有原因的,比如像2018年这种市场极差的环境,权益类基金亏损严重,即便亏损30%我们也不能绝对地说基金经理能力差。

  此外,连续4年和连续8年创造出色业绩的基金经理,能力肯定也是不一样的。把一件事连续8年都做好肯定比把一件事连续4年都做好挑战大,所以,拥有长期的出色业绩才是真优秀。

  最后,在筛选基金经理时,也要看基金经理以往管理的基金类型,如果是指数型基金,业绩参考的意义有限。(财富号)

基金账户

科普小知识;风险投资公司或基金投资于这些早期阶段的公司,以换取他们投资公司的股权。风险投资家承担风险,投资高风险的初创公司,希望他们有些公司能够成功。[1]是指向投资初创企业并取得该公司股份的一种投资方式。风险投资公司为一专业的投资公司,由一群具有科技及财务相关知识与经验的人所组合而成的,经由直接投资被投资公司股权的方式,提供资金给需要资金者(被投资公司)。风投公司的资金大多用于投资未上市企业创业,并不以经营被投资公司为主要目的,仅是提供资金及专业上的知识与经验,以协助被投资公司快速成长获取更大的利润并达成股票公开发行上市为目的,所以是一追求长期利润的高风险高报酬事业。

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