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平安基金高莺多元资产配置方案应朝“千人千面”方向进行

原标题:平安基金高莺多元资产配置方案应朝“千人千面”方向进行

  平安基金养老金投资总监高莺近日在接受中国证券报记者采访时表示,随着国内市场容量扩大,以及中等收入人群的崛起,由财富管理衍生的资产配置需求会越来越旺盛。而有效的多元资产配置解决方案,应朝着“千人千面”的差异化方向进行。这其中,公募FOF的持续发展有望实现较好的增厚收益效果。选择FOF产品时,应重点聚焦基金经理的长期投资理念。

  高莺分析指出,有效的资产配置解决方案,不仅应考虑到每个家庭的财务状况,还会考虑到家庭成员的资金需求、资金期限、生命周期以及风险偏好等因素,朝着“千人千面”的差异化方向进行。“美国等成熟市场很早就在践行这个理念了,针对‘退休’需求的资产配置,就是一个很好的例子。要做到这点,需要大众投资者、政策制定者、专业资产配置机构等多方主体的共同努力。”

  高莺表示,平安基金希望通过公募FOF的发展,引导市场形成合理的资产配置观念,这不仅包括针对养老需求的资产配置,还包括更为多元化和长期化的配置理念。高莺指出,实际上,公募FOF的增厚收益效果并不亚于目前火热的“固收+”产品。特别是,就养老需求投资而言,FOF追求的是中长期稳健收益,会遵循风险资产下滑曲线的设计原理,对不同类别资产的配比做动态调整,中长期的投资效果更是明显。

  在投资策略上,高莺指出,她会结合宏观经济进行大类资产分析,确定FOF投资中各类资产的战略配置比例,同时给予一定的动态空间,进行阶段性的战术调整。比如,固收资产的配置中会以中短久期的纯债型基金作为打底,同时还会根据市场利率的走势,阶段性地选择久期稍微长一些的产品,作一个动态调整。

  具体到基金产品的选择上,高莺表示,她会严格遵循深度量化指标来优选基金,同时结合定性的指标来考核。她的团队会亲自去作调研,对基金经理的投资理念、投资风格、公司考核制度等方面进行更为深入的了解,最后选出阶段性符合FOF投资的基金组合。

  “这里面,我们会稍微淡化基金的短期业绩排名,而对基金经理的长期投资理念尤为看重。从我接触到的美国养老基金投资经验来看,他们选择的基金起码要具备三年以上的累计业绩,对基金经理的考核也基本是以三年为基准,通过三、五、十年不同区间作为业绩考核权重,这些经验值得借鉴。”高莺说。

(文章来源:中证网)

小贴士:收盘价低于开盘价时,则开盘价在上收盘价在下,二者之间的长方柱用黑色或实心绘出,称之为阴线,其上影线的最高点为最高价,下影线的最低点为最低价。

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