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「案例分析」核心资产、卫星资产你的基金组合;购买基金,什么叫私募基金

原标题:「案例分析」核心资产、卫星资产你的基金组合;购买基金

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「案例分析」核心资产、卫星资产你的基金组合;购买基金

      很多买基金的朋友啊,都喜欢买一大框基金。今天有人推荐这个,明天有人推荐那个;今天看见这个涨的不错,明天那个也不错…….因为没有方法论,导致越买越多,不仅照看不过来,瞎忙一通,还没赚到什么钱。

      本期内容,我们来讨论一个基金组合的热门话题,就是如何构建自己的“核心资产”、“卫星资产”呢?

      1)蓝筹类的:一是消费主题,如易方达消费、易方达中小盘,同一个基金公司的,都是消费主题,我们看业绩表现:

      二是中欧医疗健康,这个医药长期配置,作为权益类资产的稳健端资产,没有问题。

      三是前海开源再融资,这其实也是一只蓝筹股,重仓地产、消费、汽车、休闲娱乐等。

      一是广发系列基金,都是同一个基金经理刘格菘,基本持仓都一致,差异很小。聚焦的都是科技股,含半导体、5g、生物医药、新能源、消费电子等。因为管理能力有限,一般同一个基金经理,持仓的基金大多会重复很大,所以没必要持有那么多,反倒不利于管理。

      这里面唯一的一只广发科技先锋混合(008903)因为是1月才成立的新基金,业绩会差很多,但我们看到仓位也很多了,只是目前科技板块行情并不太好。所以这些基金非常雷同。保留任何1只足够。

      另外一只5G的、一只消费电子,其实广发那里面都有,如果单独看好这些行业也可以继续持有。

      另外一个中欧时代是蓝筹+科技,的均衡型,等于你把前面的两大类就用一只基金买了。

      核心(保留易方达中小盘、前海开源等蓝筹、中欧医药)+卫星(科技的广发选一只,或再加单一主题如5g即可)。

      35%的宽基(蓝筹15%、中小盘20%),10%的消费,5%的医疗,20%的新基建(科技),10%的黄金,20%的纳斯达克。其中蓝筹合计30%、成长类40%、美股科技股20%、黄金10%,兼顾了蓝筹、成长,国内、国外,股票资产、非股票资产(黄金)。其中核心资产是宽基+消费+医疗,合计50%;卫星资产,一是新基建/科技类,二是超跌的美股,三是避险的黄金,非常的标准化。

      对于他此次的疑问,我们给的建议是,组合建立后,不建议频繁调仓,一般原则至少半年到一年才会动,即便在中国波动较大,也不建议过渡频繁调整。另外不可能一建仓,所有都会涨,市场风格也会轮动。消费、医疗是长期配置品种,短期也有进一步上行的动力,不建议减仓,要记得这部分资金的目的是什么。不过,如果有增量资金,可以对新基建额外战略加投,等待风格轮动到科技板块。

      确实是很激进型的高风险的组合,权益仓位有些重(95%),不过权益类产品有一半在蓝筹类,考虑到当前估值水平,问题也不大。

      他的核心资产是宽基指数(兴全沪深300+中证500+创业板50)+易方达消费+中欧医疗,合计占比64%;他的卫星资产是新能源基金、另外一只虽然叫新能源实际是5G主题基金,合计18%。另外一个是中欧时代先锋是均衡型。

      我们在《我该如何买基金》这门课里提到,“核心”就是主体配置,目的是在风险可控的情况下,获取稳定的长期收益;而“卫星”是主体之外的其余配置,目的则是增强收益和分散风险。

      核心资产:一般是债(纯债)+股(宽基指数+长跑健将的优质主动管理基金),

      卫星资产:可转债,股(行业指数+主题基金+风格进取的主动管理基金),国外股市,黄金,商品

      核心资产至少达到50-70%,以此达到主要资产长期稳健增长下,也能依靠卫星资产要么减少组合的波动、要么因为高弹性资产获得更高的浮动收益。

      我理解下,是否指的是,主要投入了港股ETF、5G ETF,现在被套了15%,想问是否要加仓?

    

  这两个其实按我们前面说的,都是卫星资产,其实听

完今天的内容,已经能知道,你配的有点偏了。

      就港股来说,它确实全球估值最低,但它不仅受内地a股影响,还受美股影响,尤其现在受后者影响更大,美股还会反复,我们一直建议港股可以作为卫星、最多配置20%。

      5G是我们反复说的,周期才刚开始,不仅是国家科技战略、经济升级的重要基础设施,也是“新基建”的重要组成部分,会受到政策的反复推动,也有业绩支撑。建议继续持有。

      总体上,我们还是建议你重新搭建你的核心资产+卫星资产,做一个更长期的投资者。不要去单独押注某1-2个资产,风险较大。

      好了,今天的内容就到这里了,感谢大家的收听。最后也做个小调查,你的核心资产有哪些,卫星资产有哪些?

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购买基金

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