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基金业绩在哪看?怎么看?这些指标很重要,基金定投

原标题:基金业绩在哪看?怎么看?这些指标很重要

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基金业绩在哪看?怎么看?这些指标很重要

  我们买基金时,基金的业绩表现无疑是大家最关心的事,可是我们应该从哪看?又该如何看基金的业绩呢?

  基金业绩在哪看?

  大家在天天基金

网和天天基金APP上都可以看到基金的业绩。我们以天天基金APP为例:

  在首页搜索框输入你要查看的基金名称或基金代码。

  在详细页面,可以看到这只基金近1月、近3月、近6月、近1年的走势,点击“”还可查看近3年、近5年、今年来和成立来的业绩走势。大家可根据自身需要选择相应的时段进行查看。

  如果想看每一天的净值和涨幅,点击“历史净值”就可以看到之前每一天的相关数据。

  需要提醒大家的是,对于基金各个阶段的业绩,我们尽量综合来看,不要只关注某一个阶段的业绩。如果一只基金不同时段的业绩在同类中都是遥遥领先,那这只基金可能会是不错的选择。

  基金业绩怎么看?

  那么我们如何判断一只基金的业绩好不好呢?需要关注这些指标:

  基础版:单位净值、累计净值、净值增长率

  图片来源:天天基金网

  这三个指标应该是每个持有基金的人最关心的。单位净值可以简单理解为每一份基金的价格,假如前天1.1,昨天1.2,今天1.3,净值每天在上涨大家就很开心。通过单位净值的涨跌可以知道基金是赚了还是亏了。

  但也有不准确的时候,比如遇到基金分红,单位净值通常会断崖式下跌,这个时候累计净值就是稳定的。

  从公式就能看出,累计净值体现了基金成立以来所取得的累计收益,可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

  而净值增长率,也就是我们通常说的收益率,一般是指一段时期内基金单位净值或累计净值的增长幅度,是评估基金产品在某一区间业绩表现的最常用指标。

  一般来说,净值增长率最好能以季度或者年度为时段,才有参考价值,但短期和长期也要兼顾,因为短期收益表现好长期表现差,说明基金的好业绩可能运气成分更大;反过来,长期收益表现好而短期表现欠佳,说明你可能要被套牢一段时间。

  进阶版:业绩比较基准、同类平均收益率

  基金的收益率是基金的绝对回报,很多时候这个数字要放在比较中才能显示出价值。比如首先,跟基金自己的“及格线”比。

  业绩比较基准,该指标反映了基金的相对回报,同时映射着基金的真实业绩水平。

  只有在某一特定时期内,基金的收益率优于业绩比较基准的表现,才能说明该产品的管理运作是合格的;若基金的收益率低于业绩比较基准表现,哪怕基金取得了正收益,其表现也是不合格的。

  一般业绩基准的表现,基友们可以在基金产品的季度报告或者年度报告里看到。

  同样,基金的收益率拿来跟同类基金比,就需要看同类平均收益率这一指标。一般在天天基金网的基金业绩走势图里都会有这条线,如果基金的收益率曲线高于这条线,则说明跑赢了同类基金的平均水平;低于这条线,则说明跑输。当然跑赢的时间越长越好,证明基金在同类中的竞争力越强。

  高级版:波动率、夏普比率、最大回撤

  这三个指标相对来说更加专业。随着投资的深入,你会发现除了基金的收益,风险也是考量基金业绩的重要因素。

  波动率主要反映的是基金的稳定性,基金净值波动率即基金净值增长率的标准差,这个指标也可以在基金的季报、年报中查到。在收益水平相同的情况下,波动率较小的基金,意味着基金净值的增长越平稳。

  同理,最大回撤也是反映基金业绩稳定性的指标,用于描述该产品在历史上出现的最糟糕的情况。一般而言,历史最大回撤越小,基金管理人控制基金净值下行风险的能力就越强。当然,在对比的标的基金之时,要在相同的历史区间、市场环境之中。

  夏普比率,简单来说是风险和收益的性价比。若为正值,代表基金报酬率高过波动风险;若为负值,代表基金操作风险大过于报酬率。需要注意的是,夏普比率没有基准点,因此其大小本身没有意义,只有在与其他组合的比较中才有价值。

  比如,你在选择一款股票基金投资时,要找一个参照物,很多基金习惯以沪深300为参照物,那么即可比较该股票型基金与沪深300的夏普比率,夏普比率大表明超额回报率越高,也就是常常说的跑赢沪深300。

  但关于最大回撤合和夏普比率的数据,好像一般的基金网站上都查不到,所以对基金小白而言,简单了解下就好。(财富号)

基金是什么

科普小知识;风险投资公司或基金投资于这些早期阶段的公司,以换取他们投资公司的股权。风险投资家承担风险,投资高风险的初创公司,希望他们有些公司能够成功。[1]是指向投资初创企业并取得该公司股份的一种投资方式。风险投资公司为一专业的投资公司,由一群具有科技及财务相关知识与经验的人所组合而成的,经由直接投资被投资公司股权的方式,提供资金给需要资金者(被投资公司)。风投公司的资金大多用于投资未上市企业创业,并不以经营被投资公司为主要目的,仅是提供资金及专业上的知识与经验,以协助被投资公司快速成长获取更大的利润并达成股票公开发行上市为目的,所以是一追求长期利润的高风险高报酬事业。

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