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端午小长假来了!我的基金收益都是怎么算的?,股票型基金排名

原标题:端午小长假来了!我的基金收益都是怎么算的?

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端午小长假来了!我的基金收益都是怎么算的?

  明天就是端午节了,上半年最后一个小长假也如约而至。

  今天就帮大家详细梳理一下,遇到A股节假日,基金收益该如何计算呢?

  1、债券基金

  债券型基金的收益来自两部分,一部分是债券净价变动所产生的收益,也就是资本利得。打个比方,你珍藏的某个东西身价一天比一天高,这部分增加的“价值”就是资本利得;另一部分是各项资产(票面利息、存款利息等)生息,虽然周末和节假日没有开市、没有交易,但是各项资产生息是按照各自的规则每天都在计算的,节假日的各项资产生息会每天计算,并在节后第一个交易日披露。

  也就是说,虽然假期不交易,但是在这4天中持有债券每天都会有利息收入,持仓中有存款则有存款利息收入,收入将会在节后第一个交易日(6月29日)后体现在基金净值的变化中。

  2、股票基金

  股票基金由于节假日期间股市不开盘交易,基金所持有的股票价格仍然是上一交易日的收盘价,因此净值还是上一交易日的净值。如果持仓中有债券或存款,则有债券利息和存款利息收入。

  也就是说,6月25日至28日A股休市,这4天里则不存在红利、股息及买卖股票的差价收入,直到节后第1个交易日股价波动后才会引起基金净值的变化。

  3、货币基金

  货币基金主要投资货币和债券市场,而且以短期为主,通俗的说就是购买央行短期票据、短期债券以及银行短期存款,这些投资在节假日都是有收益的。

  所以货币基金休市期间仍然可按日享受计提的债券的利息收入和存款利息收入。但是,按照货币基金T+1的交易机制(其中T日指的是交易日),假期期间并不是购买货基产品的最佳时间。

  4、港股通基金或QDII基金

  投资境外的基金会受到几个交易所交易日的多重限制。

  比如这次的端午小长假:A股在6月25日到28日(周四到周日)休市4天,港股在6月25日、27日、28日休市3天(26日周五正常开市),港股通在6月23日到28日(周二到周日)暂停交易6天,而其他境外市场只在周末正常休市两天。(休市数据来源:上海证券交易所官网,港交所官网)

  那么,遵循“只有在所投市场同时开市时才能申购、赎回、定投”的原则,港股通基金和QDII基金能够买卖的时间也有差别:

  港股通基金在6月23日到28日(周二到周日)期间暂停申购、赎回及定投;QDII基金(包括投资港股的QDII)在6月25日到28日(周四到周日)期间暂停申购、赎回及定投。这期间的交易申请,都顺延到6月29日(周一)提交。

  听起来有点复杂,告诉大家一个小窍门:如果你投资了港股通基金,可以到港交所官网,查询香港交易所日历;如果投资了QDII,不妨整理一个境外主要市场节假日时间安排表,做好时间规划。因为除了咱们熟知的感恩节、圣诞节之外,还有比如美股在总统节、马丁路德金纪念日等特殊节日也是暂停交易的。当然了,如果你实在不想算,这些基金在假期前一般也会提前公告,提醒持有人注意交易时间,大家要注意公告提醒。

  节假日港股通基金和QDII基金的收益如何计算?

  但是,节假日持有人的申购、赎回、定投被暂停了,并不代表基金的收益也停了。因为港股和其他境外市场并没有休市,股票有涨有跌,投资其中的港股通基金和QDII基金的净值自然也会出现波动。

  举个例子:

  小明买的QDII基金可以投资A股和美股,那么在端午假期,如果这只QDII基金购买的美股上涨了,那么基金净值一般也会随之上涨;反之,如果这只QDII基金

购买的美股下跌了,那么基金净值一般也会随之下跌。但假期的净值波动不会单独公布出来,而是会直接折算在假期后的第一个交易日,也就是6月29日(下周一)的净值中。

  假期中需要注意的风险

  说到这里,细心的小伙伴或许会问了:“节假日期间不能申购、赎回,但境外市场又在正常交易,我们手中的基金不会有风险吗?”这就问到重点了。除了要时常关注境内外节假日之外,投资境外市场基金的持有人在节假日来临前还需要警惕两种风险:

  一是境外市场大幅波动的风险

  A股休市期间,黑天鹅事件、全球经济形势的变化都会对境外股市产生影响,如果基金主投的境外市场出现了震荡,基金净值一般也会受到影响。

  二是汇率波动的风险

  QDII基金出海投资,到境外市场投资就得换外币,持有外币资产就必然要面对汇率波动的风险。和股市风险一样,汇率也有涨有跌,带来的影响也有正面、有负面。

  不过大家也不用过于担心,咱们虽然休息了,但基金经理可没歇着,他们在节假日依然要盯盘,动态调整基金仓位,随时应对境外市场的变动。所以说,把专业的事情交给专业的人,就是这么省心。

  (本文整理自财富号文章)

基金代码

科普小知识;封闭式基金指一个基金在一开始募集完成之后,就不再由投资人直接或间接向基金公司购买,而是在股票市场上向其他拥有基金的购买人购买,因此基金的规模不会因为买卖而增加或减少,此外,由于市场上的预期涨跌心理,实际买卖的价格可能会与基金净值有一段差距。

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