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遭资金逆势抢筹、基金公司限购的QDII基金到底是什么?投资者如何购买?,基金入门知识

原标题:遭资金逆势抢筹、基金公司限购的QDII基金到底是什么?投资者如何购买?

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遭资金逆势抢筹、基金公司限购的QDII基金到底是什么?投资者如何购买?

  资金逆势抢筹QDII

  近日全球市场变动,与之紧密相连的QDII基金收益也大幅下跌。

  数据显示,约有95%的QDII基金在过去一周(3月9日至3月13日)的回报表现为下跌。其中有120只(分份额统计)QDII基金在过去一周下跌超过10%。

  据梳理,跌幅靠前的几只QDII基金基本集中在原油类产品,包括跌幅达29%的华宝标普油气、跌幅超过24%的广发道琼斯美国石油、跌幅分别为23.5%的诺安油气和22.84%的华安石油基金等。

  相较来说,2019年全年全市场QDII基金的平均回报达到20%,更有8只基金2019年全年回报超过40%。

  值得一提的是,近期也有不少资金陆续涌进QDII基金逆势抢筹。

  “上周开始就有不少人来申购,我们也发现了这个需求趋势,但基金公司额度有限。”北京某大型公募基金人士透露。

  近日多家基金公司均宣布了旗下相关QDII基金“限购”的公告,这亦与投资者抢筹导致QDII额度告急不无关系。

  据梳理,宣布调整大额申购的包括南方基金旗下的南方原油、广发基金旗下广发纳斯达克100、大成基金旗下的大成标普500等权重、易方达基金旗下的易方达原油、易方达标普消费品等多只QDII基金。

  其中南方原油、易方达标普消费品等基金上周连续两次发布“限购”公告。譬如易方达标普消费品首先在3月10日公告称因外汇额度限制,自2020年3月10日起单日单个基金账户累计申购不应超过2万元,紧接着又在3月11日宣布了暂停申购及定期定额投资业务。

  什么是QDII

  要了解QDII基金,先要知道什么是QDII:QDII是“QualifiedDomestic Institutional Investor”的缩写,中文译为合格境内投资者,是指在人民币资本项目不可兑换、资本市场未开放情况下,在境内设立,经该国有关部门批准,允许境内机构进行境外投资的一项制度安排。

  设立该制度是为了进一步开放资本账户,创造外汇需求,以使人民币汇率更加平衡、更加市场化,并鼓励国内企业走出国门,从而减少贸易顺差和资本项目盈余。

  QDII基金是指在国境内设立,从事境外市场投资的基金。和QFII一样,它也是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。

  目前我国已经成立的QDII基金有近300只,总规模超900亿。按投资标的,QDII基金可分为股票型、债券型、组合型和另类投资型(包括黄金、石油等)。债券型QDII基金规模约为170亿,股票型QDII基金按投资领域大体可分为:全球、美国、欧洲、亚洲以及新兴市场5大类,其中亚洲股票型QDII基金规模最大,已超400亿规模,主要投资于港股市场,其次是全球型QDII与美股QDII基金分别约为120亿和90亿,其他地区次之。

  投资QDII的优势有很多:

  首先,投资QDII基金最主要的优势是能使投资者的投资范围扩大到全球,涵盖境外股债、地产、黄金、石油等领域,使投资更灵活,减少投资者投资单一市场带来的风险;

  其次国内投资者对海外上市公司的信息获取不如A股方便,而QDII基金经理能克服语言障碍,及时获取海外的第一手信息,并能作出专业判断,取得良好收益;

  另外,投资QDII基金免去投资者开立境外账户以及进行跨境汇款的繁琐手续,还不会占用个人每年5万美元的换汇限制,资金由第三方进行托管,安全可靠。

  投资QDII基金需要注意以下几点:

  1、费用

  由于QDII基金要求基金经理的管理水平更高,所以QDII基金的管理费率比普通股票型基金更高(QDII管理费1.8%左右,股票型基金1.5%;QDII托管费0.3%-0.35%;股票型基金托管费0.25%)。

  2、时间

  由于QDII基金涉及跨境交易,基金申购、赎回时间要长于国内其他基金,通常在T+2日内为投资者确认份额,T+3日后才能赎回,赎回一般在7-10个工作日后到账。

  3、投资范围、投资工具

  投资范围广:(国内市场和国际市场),降低了因国内或国外单一市场带来的系统风险;

  投资工具分散:QDII基金的投向很广泛,可投资股票、债券,存托凭证、资产抵押证券、公募基金、结构性投资产品、金融衍生品等。

  4、风险

  QDII的风险级别类似股票型基金,都属于高风险投资产品,该类型基金的风险主要有汇率风险(基金以人民币计价,但以美元等外币进行投资),海外当地经济形式和政策等因素影响。

  5、如何购买

  大家在天天基金就可以买到QDII基金,在天天基金APP首页点击“排行”——“QDII”就可以查看可购买的所有QDII基金。

  

  (财富号)

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