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无论“前浪”还是“后浪” 定投这样选基才能更好地“冲浪”,基金入门

原标题:无论“前浪”还是“后浪” 定投这样选基才能更好地“冲浪”

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无论“前浪”还是“后浪” 定投这样选基才能更好地“冲浪”

  不管你是快被拍在沙滩上的“前浪”还是要把别人拍在沙滩上的“后浪”,人生中总要遇到资本市场的浪,浪既然躲不过,何不好好享受冲个“浪”。

  资本市场的“浪”怎么来,道理太复杂,简单来说就是,各种周期叠加周期,大浪叠加小浪混杂着市场追涨杀跌短期情绪干扰(什么科技周期、库存周期、信贷周期巴拉巴拉),然后你的资产就开始波动了。

  图片来源:中信建投

  面对这等大浪,我们如何在资本市场波动中游刃有余地自信“冲浪”呢?

  当然是选择基金定投呀!

  基金的基金净值会根据投资标的市场价格波动而波动,有的资产波动大,有的资产波动小,有的时候某类资产向某个方向波动大,有的时候相反…

  定投能够在其中起到什么作用呢?

  就是当浪来了(无论是向上震荡的市场牛市、向下震荡的市场熊市,横盘震荡的震荡市),

  通过定期定额投资可以让你的平均成本在市场低位拥有筹码,在市场高位少投,从而一定程度上降低定投成本。只要投资的标的有未来上涨趋势,那么就不怕短期波动的“浪”。

  无论是07-08年的市场大涨大跌,09-12年的结构行情,14-15年的牛市及调整,还是19年以来的行情,都是市场的“浪”,面对这些“浪”如果坚持定投可以做到稳定成本的作用,做到“波澜不惊”。

  那么,什么样的基金值得定投呢?大家不妨从以下三个角度出发,挑选出理想的基金。

  1、业绩波动大

  说到定投,就不得不提定投微笑曲线。众所周知,微笑曲线描述了从持续下跌中不断累积筹码,待上涨到较高位置或者达到预期收益率时卖出获利的过程。

  因此,较波动幅度较小的债券型基金而言,波动幅度更加剧烈的偏股型基金,往往能在下跌期间更好地逐渐摊薄成本,从而在后续的上涨中获得收益。

  在这里,不妨给大家举1个例子:某只基金近5个月的月初单位净值分别为1元、0.7元、0.5元、0.8元及1元。那么,在不考虑申购费的情况下,如果每月初定投100元,那么5个月后基金净值回到起点时,我们最终却能获得33.57%的收益。

  而如果该基金近5个月的月初单位净值分别为1元、0.9元、0.8元、0.9元及1元的话,情况会发生什么变化呢

  基金净值波动减小之下,5个月后基金净值回到起点时,我们最终获得9.44%的收益。

  可见,如果持续定投业绩波动较大的基金,由于在下跌时能够持续拉低成本积累筹码,因此在市场回暖时我们才能获得更好的收益。

  2、中长期业绩表现好

  相信有不少朋友青睐定投指数型基金,然而事实上,中长期业绩表现较好的主动管理型偏股基金,同样不失为值得考虑的选择。

  虽然对偏股型基金而言,即便过往的业绩再优秀,也无法保证未来收益会同样可观。不过,历史业绩往往反映了基金经理的能力高低。如果管理水平不错,相信未来的收益至少不会让投资者感到失望。

  3、中长期景气度高

  基金定投固然是个不错的策略,但如果所选基金对应的行业中长期景气度不佳导致净值走势长期下跌,定投也就失去了意义。可见,选对赛道很重要。

  (本文整理自财富号文章)

分级基金投资技巧

科普小知识;投资基金是一种重要的机构投资者,在美国具有很大的市值,反映了美国资本市场的发达和成熟。同样,投资基金在英国、日本、香港、台湾等国家与地区有很大的份额。但是在中国大陆,由于股票市场有很强的政策性,为了充分利用股票市场,推出了投资基金来稳定市场,减低市场运行的风险。

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中信建投基金管理有限公司;中信建投基金,基金

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