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如何挑选债券基金进行投资?;债券基金,基金类型

原标题:如何挑选债券基金进行投资?;债券基金

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如何挑选债券基金进行投资?;债券基金

      债券是以债券为主要投资对象的基金,主要投资国债,地方政府债,国债债,还可以投资股票,当然债券占比必须在80%以上。

      牛市后期,股票市场大涨,可能没有了处于低谷的指数基金可以投资。此时,可以选择债券基金作为过渡品种,继续进行投资。

      股票和债券具有负相关性。也就是说,当股票涨的比较高的时候,债券正好处于比较低的位置。

      指数基金需要的投资周期比较长,一般需要3-5年。货币基金适合一年内的资金打理,随取随用。而债券基金就居中了,适合1-3年资金的打理。

      债券自身的波动比较小,而且债券和指数基金的波动是负相关的,所以资产组合里加入债券类资金,能降低我们投资组合的波动。

      这类基金80%投资于债券,剩下20%的部分,会有投资股票的情况。这类基金的波动型比纯债基金更高一些,收益也高一些,那么风险也自然会大于纯债基金。

      可转债也是债券,但能在一定条件下转换成该公司的股票,具有股债双重性。主要投资可转债的可转债基金,波动性跟股票类似,收益较高。

      其实,买可转债基金不如直接去买可转债,可转债也是一个蛮好的投资品,下有保底,上不封顶!

      纯债基金,可以分为利率债和信用债。利率债通常指的是国债,国开债等安全级别很高,通常不会违约的债券。

      信用债一般是企业等发行的债券,所以风险稍高一些。所以,信用债纯债基金,收益通常比国债纯债基金要高一些,当然,波动风险等也会大一些。

      短债基金,投资的债券大多是1

年之内到期的。目前国内短债基金很少,收益比货币基金高不了多少,但是下跌风险却比货币基金大得多。所以,短债基金建议不要投资,直接选一只货币基金就好了。

      中长债基金,这种基金买的债券大多是1-5年到期的。目前国内大部分纯债基金都是中长债基金。下面讲到的纯债基金,都是中长债基金。

      市面上的纯债基金产品同质化严重,年化收益率相差也不大。所以我们只要选择历史表现最稳定、最好的就行啦。

      那么怎么判断呢?所谓专业的事情交给专业的人来做,通过“晨星网”这样的专业基金评级网站,我们可以很方便的找到优质的纯债基金。

      一共筛选出来38只基金。可以看看3年和5年评级都高的基金,比如说,华泰柏瑞季季红债券,博时信用债纯债债券A,印花转债信用主题债券(LOF)。

      其他的几只也可以点击进去看看。选择长期收益更高更稳定的就好。通常来说,我们选择2-3只纯债基金,平均分配买入资金即可。

      所谓“市场利率”,由资金市场上供求关系决定的利率。可以参考市场无风险收益率,就是在当前市场上,你把钱借给别人,在没有风险的情况下可以获得的收益率。

      债券的利息收益率=利息/市价,通常来说,利息是不变的,市场价格会变化。介入说一个债券,利息5元,市价100元,那利息收益率就是5%。

      假如说利率下降了,这个5%利息收益率的债券吸引力就提升了。投资者会去买这个债券,推动它价格上涨。分子不变,分母增大,这个债券的利息收益率下降,最后跟利率降低后的

市场水平持平。

      根据历史统计,中国10年期国债收益率的平均值在3.3%-3.5%,这就是市场利率的平均值,由于市场利率波动小,比较稳定,这个平均值也是长期稳定的。

      所以我们只要拿现在的市场利率(也就是10年期国债收益率)和3.5%比较就可以判断是否应该买入纯债基金:

债券基金

科普小知识;这类基金设立的主要目的在于在市场上投资盈利,所操作的有价证券包括股票、债券、外汇、货币、金融衍生工具等五花八门的金融项目,应当注意不同基金的投资标的以及相关规章。

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