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3000点附近买的基金 现在亏钱了我该怎么办?,基金公司网

3000点附近买的基金 现在亏钱了我该怎么办?

  近期,美股上演四次熔断,为2020年创下了历史记录。国内A股市场也出现了下跌,上证综指从3月5日的高点3071点,跌至3月23日最低2660点,短短十几个交易日,下跌了近14%,而前期涨幅较大的创业板指跌幅更是高达17.31%。

  数据来源:wind,20200306-20200323

  与此同时,很多权益类基金也出现了较大跌幅,据万得数据统计,全市场主动股票型基金和偏股混合型基金同期平均跌幅分别达到14.4%和13.5%。(数据来源wind,20200306-20200323)

  面对普跌的市场行情,很多投资者都陷入了恐慌和焦虑,尤其是年后受创业板行情向好影响而开户的新基民,这次市场的大跌应该是他们经历的第一次震荡回撤。

  于是南南就经常会收到这样的咨询:“刚开始买基金就跌了,现在怎么办啊?”或者“手上的基金跌惨了,想着要不要赎回啊?”

  基金亏损,怎么应对?

  当下有类似焦虑的南粉应该不少,那今天南南就跟大家聊聊面对亏损,我们应该如何操作?

  其实这种时候,摆在我们面前的选项主要有三个:A赎回;B等待;C加仓。

  而决定我们选择哪一个的核心则是目前的仓位是否让你感到焦虑。对于很多投资者来说,可能前期买入主要是由于从众心理而产生的的交易行为,因此当前仓位也比较重,已经超过了个人的风险承受能力。

  这时,选择A选项及时止损赎回也无可厚非。但是南南建议可以采用逐步赎回的方式将仓位控制在自己可以承受的范围内。

  相反地,如果您当前仓位不是太高,那南南是不建议赎回止损的,毕竟当前A股市场的估值还比较低,市盈率仅为11倍(数据来源:wind,20200324),低于近10年13倍的平均市盈率(数据来源: wind, 20100324-20200324),此时赎回就会出现浮亏变实亏。

  因此若您选择了B等待和C加仓这两个选项,那不妨再继续看下去。

  因为不论是选择等待还是加仓,都并不意味着直接把钱放着账户中自生自灭,或者一次性买入等待市场回暖,南南认为可以考虑以下几点:

  下跌原因分析

  首先,理性分析当前出现下跌的原因。关于这方面,南南总结为以下两点:

  第一,海外疫情持续发酵引发全球恐慌。

  当前国际上疫情仍在扩散,虽然全球央行也在采取积极的宽松政策向市场释放流动性,但市场还存在恐慌情绪,市场整体下跌较大,对A股市场也不可避免会产生一定影响。

  第二,前期涨幅太快。

  比如一些科技类的主题基金,此前投资情绪较高

,市场整体出现一定程度的超涨。

  基金还能涨回来吗?

  其次,了解了此次下跌原因之后,我们也必须清醒认识到:已经产生的亏损我们无力挽回,当下更应该考虑的是现有的基金有没有能力涨回来。

  一般来说,市场下跌是一个较好的筛选基金的机会,好基金往往会抓住机会低位布局,在市场向好时迅速反弹,而差基金则可能因此一蹶不振。

  所以说,在市场下跌环境中,如果您持有的基金本身实力较强,中长期业绩以及四分位排名都仍然靠前,而且最近又没有发生重大改变,比如基金经理变更等等,那就不妨考虑多给些时间,相信优秀的基金经理;

  而对于那些只是短期业绩表现较好的基金来说,那就需要重新考虑了。

  最后,对于想要通过加仓来平滑成本的投资者,南南还是建议采用定投的方式。

  当前上证综指在2700点附近震荡,可能很多目前仓位不高的投资者会想通过一把梭的方式进行投资,但是在您一把梭之前南南先问大家这两个问题:

  第一,你能确定市场底部在哪吗?这个恐怕很少有人能肯定回答,毕竟3月23号,上证综指就一度探底2600点了。

  第二,如果市场再次下跌,你能保证一把梭后的自己会选择继续持有吗?

  面对亏损,可能很多重仓的投资者都做不到完全理智,那么这时你就变成了上面所说因仓位太高而不得不选择A选项止损卖出的投资者了。

  所以说,南南建议还是定投的方式比较好,关于定投的收益,我们也以历史上低于2700点的时间段进行了模拟测算。

  2008年以来共有三段上证综指低于2700点的波动区间,我们以这些时间区间的起始点开始定投上证综指,收益出现了明显变化。

  其中2008年8月至2009年6月这段时间定投收益高达26.22%,而同期指数的涨幅则是下跌了0.75%。其他具体时间段的测算结果如下表所示:

  数据来源:wind,定投模拟测算公式为:定投收益率=[(sum(每期定投金额/每期净值)*期末净值)/(sum(每期定投金额*投资期数))]-1。日定投,每期定投1000元。

  从这些结果中也可以看出,历史上3次上证综指在2700点震荡下行行情中定投的收益都表现出了不错的收益,明显跑赢同期指数涨跌幅。

(文章来源:南方基金)

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科普小知识;值得注意的是一些诈欺案中有骗徒利用私募基金、私募股权的名义进行诈骗,然而其本质完全无关只是借用这些名词,私募并非是“私下募集”之意,绝非几人私自做些收款就为私募,各国主管机关对于有资格进行私募和有资格投资私募的主体;都有金融严格法规限制必须取得许可和经历特定程序,在正规有法定效力的契约环境和金融机构下运转,此类诈欺案的成功多半是建立于民众对于私募知识的一知半解和认为隐藏巨大获利的神秘感,因为财富高门槛限制,长期以来被视为社会顶尖富人和权贵间的游戏,营造出了升斗小民以为这领域隐藏神秘巨大获利。[2]然而真相是私募并非总是赚钱,瞬间公司消失血本无归的案例甚多,也因此各国不倾向开放平民小额参与的主因,也有许多蓝筹型公司的私募活动年报酬率不过4-5%但是能容许较大金额投入,所以外界的各种传说与印象其实多半是肇因于一知半解。

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