首页 · 基金入门 · 正文

如何定投基金 才能获取更高的收益?,基金持仓

如何定投基金 才能获取更高的收益?

  基金定投就是每隔一段固定的时间,按约定金额买入基金。在基金净值上涨阶段,因为基金净值高,相同金额下买到的基金份额更少;相比基金净值上涨阶段,下跌阶段时相同申购金额申购基金可以积累的基金份额。定投能避免追涨杀跌,和震荡的市场更般配。

  1、选择怎样的基金定投收益更高?

  虽然基金定投可以很好的帮助普通投资者实现储蓄、增值的效果,但是并不是随便一只基金都可以定投。

  从定投的微笑曲线来看,波动更大,用定投的建仓方式更有优势。

  (1)净值波动较大的

  当基金净值出现波动时,定投通过固定金额固定时间投资,会在低位时买入的份额,在高位买入较少的份额,从而降低份额的平均成本,所以,只要基金的净值上涨到平均成本之上,我们就可以获得收益了。

  换句话说,定投能降低成本的前提就在于基金净值的波动,波动越厉害,定投的效果也越明显。假设有这样一种极端情况,净值没有发生任何波动,那么定投也就无法做到在低位买入份额,从而降低成本的目的了。因此,建议大家,定投时应该选择净值波动较大的基金。

  那我们再来说说,什么类型的基金净值波动较大呢?

  一般来说,股票型和混合型基金相对于债券型基金和货币型基金来说,净值波动较大,适合做为定投的对象,所以,建议小伙伴们优先选择股票型或者混合型基金进行定投

  (2)长期业绩好

  知道要选择净值波动大的基金做定投,我们还得知道一个重要的前提条件,那就是“长期看该基金的业绩总体是上涨”的。如果基金的业绩长期持续不佳,走势整体向下,即便是定投也很难获利。因此,定投需要选择长期业绩回报高的基金。

  (3)构建基金组合

  做定投呢,还有个需要注意的是:尽量不要只选一只单独的基金来定投,而是最好配置一个组合。投资大师彼得林奇认为:随着市场和环境的变化,单支基金很难一直保持良好的表现,因此对不同的基金进行组合是很有必要的。

  这个很好理解,因为投资于多只基金,就相当于把自己的鸡蛋放在不同的篮子里,达到分散风险的作用。建议大家,可以通过定投多只基金,也就是定投一个基金组合,来实现我们降低投资风险的目的。

  那到底定投几只基金最合适呢?建议是2到5只,因为数量太少达不到分散风险的目的,数量太多了管理起来也麻烦。

  2、何时开始定投收益更高?

  可能你听说过这样一句话,种一棵树最好的时间是十年前,其次是现在。其实,定投也是如此。

  那现在适合定投吗?即便知道了定投不需要择时,我们还是想要买在最低点。所以要多多理性思考一下,不要想着你能做到在最低点买入,因为这一点很难做到。而定投的最佳买入时机就是现在,时间越久,平摊成本就越低,简单来说,就是越早定投越好。

  除了越早定投越好,接下来要介绍的“增量定投法”,也值得收藏。

  增量定投,有点像是把择时带到定投之中,在低位买得多、高位买得少,这样或许能获得更丰厚的回报。因为有一个明确的规则和标准,也比单笔择时更具可行性。

  举个例子,如果你把大盘3000~3500点作为一个基准,可以参考下表,增加或减少投资金额比例。比如2000点以下,就用3倍于基准时的资金量去投资:

  3、定投频率如何设置

  确定了现在就要

开始定投,那应该多久投一次呢?目前定投可以选择的频率有:每周定投、双周定投和每月定投。

  通过测算了过去10年,从任意时间点开始定投上证指数3年期的情况,将每日定投、每周定投、双周定投、每月定投的收益率情况进行了对比。结果发现,定投频率对取得正收益的概率和平均收益率的影响都微乎其微,不同频率的定投盈利概率都在53.5%左右,平均收益率都在6.9%左右。也就是说,长期来看,定投频率并没有什么太大的优劣之分。

  不过,一般来说呢,大家的工资基本上都是按月发放的,为了方便资金安排,建议大家可以选在发工资的第二天来定投,这样就可以作为一种变相的强制储蓄,帮助大家更好地完成投资目标。

  4、定投如何止盈收益更高?

  首先对于基金定投而言,合理的止盈肯定是很重要的。

  定投不用止损,越跌越买,但必须要会止盈,大致有两种方法。

  一个是目标止盈法。设置获利了解的止盈点,比如收益达到30%卖出,简单易操作。

  另一个是区间止盈法。比如指数涨到一定的区间,就考虑止盈。

  (1)止盈点不宜过低,可参考过往基金平均年化收益率。

  既然是想获取更高的收益,过低的止盈点就不大合适了。像5%、8%这种,虽然触达止盈一时爽,但赎回次数越多,手续费也越高。而且容易缩短定投时间,导致本金积累不足,最后“赚收益率”,但没攒到多少钱。

  具体的止盈点,可以考虑在过往基金平均表现基础上再稍稍调高一点。考虑到市场上基金存在分化现象,宽基可以在平均收益的基础上调高一点,比如20%。

  (2)如果是行业主题基金,止盈点可以设得更高点

  行业主题基金本身波动较大,可能随着市场行情大起大落,比如今年大火的医药。当行情来的时候,行业主题基金可能会迅速达到止盈点,那么还是回到了第一点里提到的,短时间触达,增加赎回次数进而增加手续费成本,同时也没有享受到定投长期积攒便宜筹码的优势。行业基金的止盈点可以再高点,比如25%、30%等。

  对于具体操作而言,因为没有人能预测未来股市的高低,如果接下来市场继续上涨,而此时你已经全部赎回了,岂不是要错过这段市场行情,所以分批止盈是相对更加合理的选择。

  总结:想要获取更高的收益,基金定投需要选择合适的基金,合适的入场时间以及合适的止盈时间。选择业绩好、波动大的基金进行组合投资;考虑自己合适投入的资金并设置定投频率;尽早开始定投,对于不同的基金设置合适的止盈点。

  (文章整理自财富号)

热门基金手机也能开户买基金,点此立即下载

基金代码基金简称近一年收益手续费操作 003231创金合信医疗保健股票C97.74%0.00% 0.00%购买 开户购买005911广发双擎升级混合A131.66%1.50% 0.15%购买 开户购买006098华宝券商ETF联接A39.54%1.00% 0.10%购买 开户购买

数据来源:东方财富Choice数据,银河证券,截至日期:2020-08-14

  不惧择时,让基金经理为你打工,7X24小时快捷安全,点此立即开户>>>

什么是指数基金

科普小知识;除了天使投资,股权众筹和其他种子融资选择外,风险投资对于经营历史有限的新公司具有吸引力,这些公司规模太小,无法在公开市场筹集资金,也没有达到能够获得银行资金的程度。为了换取风险资本家通过投资于较小的早期公司而承担高风险,风险资本家通常会对公司决策进行重大控制,此外还有很大一部分公司的所有权及股权。 Uber,Airbnb,Flipkart,小米和滴滴出行等初创公司都是高度重视的新创公司,风险资本家为这些早期公司提供的不仅投资;他们还经常就公司经营模式和营销策略向公司经营层提供建议。

600438;通威股份(600438)公司业绩及评级查询,免费推荐股票
今日广晟有色600259股票行情分析(2020年09月04日;600259,怎么看股票
30“金钗”锻造市场价值:靠现金分红即可收回投;600123,学习股票知识
600060;600060,股票入门
亿晶光电600537最新股票;600537,股票什么时候开市

喜欢本文《如何定投基金 才能获取更高的收益?》请收藏本网站,本网内容均有来着互联网,如有意见和建议请联系本网,我们将及时修正和修改。

标签:

本文地址:https://www.yingming168.com/437.html